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Trabajar después de los 65
Trabajar después de los 65
Cuatro cosas deciden si esperar con la Parte B es seguro: si la cobertura viene de un empleo actual, qué tan grande es el empleador, si todavía se aporta a una HSA, y qué pasa con la cobertura de medicamentos. Respóndalas en el calendario y esta página le devuelve las consecuencias.
El calendario todavía no tiene respuesta sobre cobertura del trabajo. Empiece en la página de inicio y elija "cobertura de un empleo actual" para ver esta página completada.
Dejar la cobertura del trabajo abre un período de ocho meses
Si usted o su cónyuge todavía trabajan y tiene cobertura de salud de ese empleo, puede inscribirse en la Parte B más tarde sin recargo. El período es de ocho meses, a partir del mes siguiente a que termine el empleo o la cobertura — lo que ocurra primero. COBRA y la cobertura de jubilado no cuentan como cobertura de un empleo actual.
Con 20 empleados o más, el plan del trabajo paga primero y Medicare segundo, así que postergar la Parte B suele ser seguro mientras dure esa cobertura. Con menos de 20, Medicare paga primero — y si no se ha inscrito, el plan del trabajo puede pagar muy poco.
Los aportes a la HSA deben detenerse antes de la Parte A
La Parte A puede retroceder hasta seis meses cuando se inscribe después de los 65. No se permiten aportes por ningún mes en que tenga la Parte A, así que lo seguro es detenerlos seis meses antes del mes en que planea solicitarla — pero nunca antes de su mes de elegibilidad.
Cobertura de medicamentos: dos meses después de que termine la del trabajo
El período de la Parte D después de perder la cobertura de medicamentos del trabajo es más corto que el de la Parte B: dos meses después de que termine la cobertura. Pida a la oficina de beneficios una carta que diga si la cobertura de medicamentos era acreditable.
